«Мы постоянно в поиске новых возможностей для реализации идей эффективного управления денежными средствами»

Васиков Рамиль Разифович, руководитель Центра корпоративных финансов Центра обслуживания бизнеса ПАО «Татнефть» и спикер X конференции «Информационные технологии в казначействе», в интервью CFO Russia рассказал о ключевых вызовах в управлении свободными денежными остатками, реализованных цифровых решениях и перспективах оптимизации ликвидности в группе.

Ключевые вызовы:

- Геополитические и санкционные риски;

- Рыночная и операционная волатильность;

- Масштабы группы и ESG повестка.

Финансовая служба ПАО «Татнефть» активно ищет ИТ решения и операционные подходы для повышения эффективности централизованного казначейства.

Внедрённые цифровые решения и эффекты:

- Централизованное управление ликвидностью на платформе «1С: Управление холдингом» — контур предприятий генерирует >99% выручки группы, что обеспечивает стандартизацию и прозрачность движений денежных средств.

- Неттинг внутригрупповых платежей — в 2024 году просроченная внутренняя дебиторская задолженность сократилась на 60%.

- Автоматизация кэш пуллинга и система «Красное сальдо» — пополнение расчётных счетов дочерних обществ по сумме отрицательного остатка на конец дня, снижение лишних оборотов и ускорение платежей за счёт смещения оплат в первую половину дня.

- «Автоплатежи» по агентским договорам — практически мгновенное перечисление средств от агента принципалу; проект высвободил более 3 FTE на предприятиях.

- Система динамического дисконтирования — премии за досрочные платежи; сумма премии за 2025 год составила более 180 млн рублей.

Перспективные тренды для крупной корпорации:

- Применение ИИ для высокоточного прогнозирования денежных потоков;

- Прямая интеграция «1С: Управление холдингом» с банковскими системами в режиме реального времени (без «Клиент банк»);

- Использование цифровых финансовых активов (ЦФА) для краткосрочного размещения и привлечения ликвидности;

- Внедрение BI панелей для онлайн визуализации денежной позиции всей группы.

Интеграция ИТ решений, операционная стандартизация и продвижение цифровых инструментов остаются ключевыми факторами повышения эффективности казначейских процессов в группе «Татнефть».

С полной версией интервью можно ознакомиться: https://www.cfo-russia.ru/stati/?article=96734